По каким признакам схему ловят: на расчетный счет ЮЛ поступают значительные объемы денежных средств в течение одного дня от различных ЮЛ. Организации, участвующие в схеме, имеют следующие признаки: резкое и нетипичное для клиента увеличение объемов денежных средств на счете; отсутствие либо незначительный размер обязательных платежей в бюджет; минимальная штатная численность; назначения платежей не соответствуют заявленным видам деятельности.
В дальнейшем денежные средства в короткий промежуток времени перечисляются на счета ФЛ с основанием платежей: выплата зар платы, пособий и т.п. В адрес одного ФЛ перечисляется до нескольких млн руб. в зависимости от типа выданных ему банковских карт. На заключительной стадии перечисленные ФЛ денежные средства снимаются в банкомах.
